บลจ.วรรณ ลุยพัฒนา features กองสินทรัพย์ทางเลือกลงทุนตลาดรองกรมธรรม์ประกันชีวิต เปิดขายวรรณ ไลฟ์ อินชัวรันส์ เซทเทิลเมนท์ ระหว่างวันที่ 15-22 สิงหาคมนี้ ชูนวัตกรรมใหม่ซื้อได้ทุกเดือน ขายได้ทุกไตรมาส เพิ่มทางเลือกให้นักลงทุน หลังกองเก่าผลงานดีแต่ต้องถือ3ปี
นายพจน์ หะริณสุต ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน วรรณ จำกัด (บลจ.วรรณ) เปิดเผยว่า แม้ว่าบริษัทมีมุมมองเชิงบวกต่อการเติบโตของเศรษฐกิจโลกเพิ่มมากขึ้น ซึ่งเศรษฐกิจในหลายๆประเทศมีศักยภาพการเติบโตสูง โดยเฉพาะประเทศที่มีส่วนร่วมในอุตสาหกรรมการผลิตสินค้าเทคโนโลยีและได้รับประโยชน์จากความขัดแย้งทางภูมิรัฐศาสตร์ อย่างไรก็ดี การดำเนินนโยบายเศรษฐกิจแบบผ่อนคลายด้วยการลดอัตราดอกเบี้ยจากธนาคารกลางสหรัฐฯ ซึ่งเป็นประเทศเศรษฐกิจหลัก ยังเป็นประเด็นที่ต้องติดตามและจะส่งผลต่อการขับเคลื่อนเศรษฐกิจ รวมถึงการขานรับนโยบายในการชิงตำแหน่งประธานาธิบดีสหรัฐฯ สมัยหน้า โดยมองว่า มีผลต่อการคาดการณ์เงินเฟ้อในอนาคต
“ประเด็นเรื่องเงินเฟ้อในหมวดสินค้าและบริการยังเป็นอุปสรรค ต่อความชัดเจนเรื่องการลดอัตราดอกเบี้ยของหลายธนาคารกลาง ตัวเลขเศรษฐกิจโดยเฉพาะตลาดแรงงานสหรัฐฯ เริ่มที่อ่อนแอลง ส่งสัญญาณสภาวะเศรษฐกิจที่อาจชะลอตัวมากกว่าคาด ประกอบกับมูลค่าตามปัจจัยพื้นฐานของหลายๆตลาดอยู่ในโซนตึงตัว ทำให้ความอ่อนไหวต่อผลประกอบการบริษัทจดทะเบียนมีมาก และเป็นปัจจัยสร้างความผันผวนให้กับตลาดการเงินในระยะข้างหน้า ทำให้ปีนี้บลจ.วรรณ ยังเน้นกลยุทธ์สร้างความสมดุลให้พอร์ต ผ่านการกระจายการลงทุนในสินทรัพย์ทางเลือก เพราะมองว่าจะยังมีบทบาทสำคัญที่จะสามารถช่วยเพิ่มโอกาสรับผลตอบแทนต่อความเสี่ยง (Risk adjusted return) ของพอร์ตการลงทุนในภาพรวมได้ดีอย่างเช่นการลงทุนใน Life Settlement ซึ่งมีความสัมพันธ์กับการเปลี่ยนแปลงด้านเศรษฐกิจมหภาคและปัจจัยภายนอกค่อนข้างน้อย จะช่วยกระจายความเสี่ยงในพอร์ตการลงทุนโดยรวมได้ดี” นายพจน์กล่าว
ดังนั้น กองทุนทางเลือกกองใหม่ของบลจ.วรรณ กองทุนเปิด วรรณ ไลฟ์ อินชัวรันส์ เซทเทิลเมนท์ ห้ามขายผู้ลงทุนรายย่อย (ONE-LIFESET-UI) ซึ่งจะเปิดเสนอขาย ระหว่างวันที่ 15-22 สิงหาคมนี้ โดยลงทุนในกองทุนหลัก BLACKOAK INVESTORS LIMITED PARTNERSHIP – CLASS A บริษัทได้พัฒนา features การลงทุนใหม่ โดยเพิ่มสภาพคล่องในการลงทุน และเพิ่มโอกาสการลงทุนให้ทำได้อย่างต่อเนื่องมากขึ้น ซึ่งเปิดให้สามารถซื้อหน่วยลงทุนได้ทุกเดือน และสามารถขายคืนหน่วยลงทุนได้ทุกไตรมาส โดยไม่มีค่าปรับกรณีขายคืนหน่วยลงทุนก่อนกำหนด (Exit fee)เพื่อตอบโจทย์ความต้องการสภาพคล่องของนักลงทุนที่ลงทุนในกองทุนทางเลือกที่มีเข้ามามากขึ้นในปัจจุบัน อีกทั้งยังเพิ่มทางเลือกในการลงทุนด้วยชนิดหน่วยลงทุน 2 ชนิดหน่วยลงทุน ได้แก่ ONE-LIFESET-UIG สำหรับนักลงทุนรายใหญ่และผู้ลงทุนสถาบัน ที่มีการลงทุนครั้งแรกเริ่มต้นตั้งแต่ 500,000 บาท และ ONE-LIFESET-UIS สำหรับผู้ลงทุนกลุ่มพิเศษที่เป็นนักลงทุนรายใหญ่พิเศษและผู้ลงทุนสถาบันที่มีการลงทุนครั้งแรกตั้งแต่ 35 ล้านบาทขึ้นไป ซึ่งจะมีการคำนวนค่าธรรมเนียมทั้งหมดในอัตราที่ลดลง
“ปัจจุบันบลจ.วรรณมีกองทุนรวมที่ลงทุนใน Life Settlement ภายใต้การบริหาร 5 กองทุน เพราะเราใช้กลยุทธ์สร้างความสมดุลให้พอร์ตในช่วงตลาดผันผวนส่วนใหญ่เป็นกองทุนที่มีกำหนดอายุโครงการชัดเจนที่ประมาณ 3 ปีและเปิดให้เข้าลงทุนได้เฉพาะในช่วงของการเสนอขายครั้งแรก (IPO) เท่านั้น ดังนั้นการปรับ features กองทุน ONE-LIFESET-UI ครั้งนี้ เพื่อตอบโจทย์ลูกค้าที่ต้องการเพิ่มสภาพคล่องและความยืดหยุ่นในการทำธุรกรรม รองรับการซื้อ สับเปลี่ยน รวมถึงขายคืนหน่วยลงทุน” นายพจน์กล่าว
สำหรับตลาด Life Settlement ยังคงความโดดเด่นและมีโอกาสในการสร้างผลตอบแทนที่มั่นคงในระยะข้างหน้าเหมือนกับกองทุนรวมก่อนหน้านี้ คือ มีความสัมพันธ์กับตลาดทางการเงินอื่นๆ ต่ำหรือไม่มีความสัมพันธ์เลย พร้อมให้ผลตอบแทนได้อย่างสม่ำเสมอและไม่จำเป็นต้องจับจังหวะในการลงทุน ผู้ลงทุนมีโอกาสได้รับผลตอบแทนสูงเมื่อเทียบกับความเสี่ยงนอกจากนี้ยังมีกรมธรรม์ประกันชีวิตเป็นหลักประกัน ซึ่งมีลำดับชั้นในการชำระหนี้ตามกฎหมายก่อนหน้าทั้งหุ้นกู้และหุ้นสามัญ
กองทุน ONE-LIFESET-UI เหมาะสำหรับผู้ลงทุนที่สามารถรับความเสี่ยงได้สูงในระดับ 8+ โดยบลจ.วรรณ จะเปิดเสนอขายสำหรับผู้ลงทุนรายใหญ่พิเศษ (UI) ซึ่งผู้ลงทุนที่มีความสนใจในสินทรัพย์ทางเลือกเพื่อให้พอร์ตมีความหลากหลาย โดยแนะนำให้จัดสรรการลงทุนในพอร์ตไม่เกิน 25% ของกองทุนสินทรัพย์ทางเลือก