ในช่วงนี้ที่สถานการณ์ทางการเงินทั่วโลกยังคงมีความผันผวน ผู้ลงทุนบางส่วนยังกังวลและไม่กล้าที่จะลงทุนในกองทุนที่มีความเสี่ยงสูง เราจึงมีอีกหนึ่งกองทุนที่มีความเสี่ยงต่ำ เหมาะแก่การพักเงินในช่วงสภาวะแบบนี้มาแนะนำกัน นั่นก็คือ ‘กองทุน Term Fund’ เป็นกองทุนตราสารหนี้คุณภาพดีที่มีการกำหนดอายุโครงการ เช่น 3 เดือน, 6 เดือน หรือ 1 ปี เมื่อลงทุนแล้วจะต้องถือครองหน่วยลงทุนให้ครบตามกำหนดอายุโครงการ ซึ่งคล้ายกับการฝากประจำ แต่มีโอกาสรับผลตอบแทนที่มากกว่าการฝากเงินไว้กับธนาคาร เพียงแค่ลงทุนตาม 3 Steps ง่ายๆ ก็จะช่วยให้เงินของเรางอกเงยได้แม้ในยามที่ตลาดผันผวน
Step 1️: ลงทุน
กองทุน Term Fund จะมีการเสนอขายใหม่ หรือเปิด IPO ทุกๆ 1-2 สัปดาห์ โดยผู้ลงทุนสามารถศึกษานโยบายการลงทุน มีอายุโครงการนานเท่าไร และสามารถดูประมาณการผลตอบแทนได้ในหนังสือชี้ชวน ว่าเป็นที่พอใจหรือเปล่า ถ้าเห็นว่าน่าสนใจ ก็สามารถซื้อได้ในระหว่างที่เปิด IPO
Step 2: ถือครอง
หลังจากนำเงินไปลงทุนในกองทุน Term Fund แล้ว ผู้ลงทุนก็เพียงแค่ถือครองหน่วยลงทุนให้ครบตามกำหนดอายุโครงการ โดยเงินที่เราลงทุนไป จะถูกนำไปลงทุนต่อในสินทรัพย์ต่างๆ เพื่อสร้างผลตอบแทนให้ได้ตามที่ประมาณการไว้
Step 3: ขายคืน
เมื่อถือครองหน่วยลงทุนครบตามกำหนดอายุโครงการแล้ว หน่วยลงทุนทั้งหมดที่เราถือครองอยู่จะถูกขายคืนอัตโนมัติกลับเข้าอีกบัญชีกองทุนที่เราเลือกไว้ตั้งแต่ตอนที่ซื้อ โดยผู้ลงทุนจะได้คืนทั้งเงินต้น และผลตอบแทนตามที่ประมาณการไว้ในหนังสือชี้ชวน
แม้ว่าในระหว่างที่ถือครองหน่วยลงทุน ราคาหน่วยลงทุน (NAV) จะมีขึ้น-ลงตามราคาตลาด แต่ด้วยความที่กองทุน Term Fund มีการคัดเลือกตราสารที่มีอันดับความน่าเชื่อถืออยู่ในระดับที่สามารถลงทุนได้ (Investment Grade) ระดับ AAA ไปจนถึง BBB- จึงมีความเสี่ยงในการผิดนัดชำระหนี้ต่ำ ซึ่งหากผู้ลงทุนถือครองหน่วยลงทุนจนครบกำหนดอายุโครงการ ก็จะมีโอกาสได้รับผลตอบแทนตามที่ประมาณการไว้ในหนังสือชี้ชวน
นอกจากกองทุน Term Fund แล้ว หากผู้ลงทุนคนไหนต้องการพักเงินระยะสั้น มีสภาพคล่องสูง สามารถซื้อ-ขายได้ทุกวันทำการ ก็ขอแนะนำกองทุน K-SF ที่มีนโยบายเน้นลงทุนในเงินฝาก ตราสารหนี้ภาครัฐและเอกชน ทั้งในและต่างประเทศ โดยเริ่มต้นลงทุนเพียง 500 บาทผ่านแอปฯ K-My Funds ได้ทันที เพราะแอปฯ นี้ทำได้ทั้งเปิดบัญชีกองทุนออนไลน์ และลงทุนได้ทุกที่ ทุกเวลา พร้อมอัปเดตข่าวสารแวดวงการลงทุนทั่วโลก ช่วยให้การลงทุนของเราง่ายขึ้นไปอีก Step
