บลจ.วรรณเชื่ออานิสงส์ของ พ.ร.บ.ประกันเงินฝากจะช่วยหนุนให้นักลงทุนมองหาหาทางเลือกใหม่มากขึ้น โดยเฉพาะ "กองทุนเปิดวรรณเดลี่" เนื่องจากมีความเสี่ยงต่ำ และสภาาพคล่องสูง ล่าสุดผู้บริหารเตรียมโฟกัสให้นักลงทุนมองเห็นภาพรวมของทางเลือกอื่น นอกเหนือการฝากเงินกับแบงก์ พร้อมปลื้มในช่วง 9 เดือนที่ผ่านมากองทุนเปิดไทยเด็กซ์เซ็ท 50 อีทีเอฟเติบโตขึ้น 240% ส่วนโครงการ Automatic Millionaire Program คาดสิ้นปีลูกค้าแตะ 1,000 ราย
นายสมจินต์ ศรไพศาล กรรมการผู้จัดการ บริษัทหลัทกรัพย์จัดการกองทุนรวม (บลจ.) วรรณ จำกัด เปิดเผยว่า หลังจากพระราชบัญญัติ (พ.ร.บ.) ประกันเงินฝากเริ่มผลบังคับใช้ในเดือนสิงหาคมนี้ จะทำให้นักลงทุนต้องขวนขวายในการหาทางเลือกมากขึ้น โดยนักลงทุนที่มีเงินเป็นจำนวนมาก ทางเลือกแรกคือการเลือกลงทุนในสิ่งที่มีความเสี่ยงต่ำ และมีสภาพคล่องสูง ซึ่งกองทุนเปิดวรรณเดลี่ (1AM-DAILY) สามารถตอบโจทย์ทั้ง 2 อย่างได้ จากนั้นนักลงทุนจะเริ่มมองการลงทุนที่มีระยะยาวขึ้น และมองหาผลตอบแทนจากทั่วโลก ซึ่งกองทุนเปิด วรรณ นิว แคปปิตอล โกลบอล ฟิกซ์ อินคัม ฟันด์ (1NEWCAP) และกองทุนเปิด วรรณ นิว แคปปิตอล โกลบอล ฟิกซ์ อินคัม ดิวิเดน ฟันด์ (1NEWCAP-D) สามารถตอบโจทย์ได้เช่นกัน เพราะทั้ง 2 กองทุนมีนโยบายลงทุนในตราสารทั่วโลก
สำหรับ ช่วงที่ผ่านมา กองทุนที่มีการเจริญเติบโตมากที่สุดคือกองทุนเปิดไทยเด็กซ์เซ็ท 50 อีทีเอฟ (TDEX) ซึ่งเจริญเติบโตสูงถึง 240% โดยในช่วง 9 เดือนที่ผ่านมา มีมูลค่าสินทรัพย์สุทธิเพิ่มขึ้นประมาณ 3,500 ล้านบาท ส่วนกองทุนอีกประเภทหนึ่งที่นับว่าเป็นทางเลือกของนักลงทุนคือกองทุนเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) และกองทุนหุ้นระยะยาว (LTF) โดยเฉพาะกองทุนวรรณเอเอ็มสมาร์ทหุ้นระยะยาว (1SMART-LTF) ที่สามารถให้ผลตอบแทนเป็นบวกในปีนี้ แม้ในยามที่ตลาดหุ้นปรับตัวลดลงอย่างมีนัยยสำคัญ และไม่เพียงแต่สามารถให้ผลตอบแทนที่ดีเท่านั้น กองทุนยังมีการป้องกันความเสี่ยงเอาไว้ด้วย
นายสมจินต์ กล่าวว่า บริษัทจะพยายามโฟกัสให้นักลงทุนมองเห็นภาพรวมของทางเลือกต่างๆ ที่มีให้เลือก นอกเหนือจากการฝากเงินกับธนาคารพาณิชย์ และนับว่าเป็นโอกาสที่ดีของนักลงทุนในการค่อยๆ ไต่บันไดเข้ามาหากองทุนที่เหมาะสมกับความเสี่ยงของนักลงทุนเอง
อย่างไรก็ตาม บริษัทจะไม่มีการออกแคมเปญในการส่งเสริมการขายกองทุน 1AM-DAILY และนักลงทุนส่วนใหญ่ที่เข้ามาลงทุนจะได้รับการอิทธิพลจากปากต่อปากมากกว่า นอกจากนี้ การที่กองทุนของบริษัทสามารถให้ผลตตอบแทนที่ดี ทำให้ได้รับความสนใจจากนักลงทุนมากขึ้นด้วย โดยในช่วงที่ผ่านมากองทุนสามารถให้ผลตอบแทนประมาณ 2.7% และสามารถเข้ามาซื้อขายหน่วยลงทุนได้ตลอดเวลา อีกทั้งยังจัดเป็นชั้นแนวหน้าในหมวดของกองทุนที่บริหารเงินทั่วไป
"คาดว่าจากนี้ไปกองทุน 1AM-DAILY จะเจริญเติบโตขึ้นต่อไป หลังจากมูลค่าสินทรัพย์สุทธิของกองทุนสามารถขยับขึ้นแตะ 1,000 ล้านบาทได้ โดยจะได้รับอานิสงส์ของ พ.ร.บ.ประกันเงินฝาก ที่ทำให้นักลงทุนที่มองหาทางเลือกที่ดีในการลงทุนมากขึ้น และจากอิทธิพลจากปากต่อปาก"นายสมจินต์ กล่าว
ส่วน โครงการรวยอัตโนมัติ (Automatic Millionaire Program) ได้รับความสนใจพอสมควร และประสบความสำเร็จเพิ่มขึ้นเรื่อยๆ ทำให้ในปัจจุบันมีนักลงทุนเข้าร่วมโครงการประมาณ 700 ราย โดยบริษัทได้ตั้งเป้าหมายที่จะขยายผู้เข้าร่วมโครงการในปีนี้ให้ได้อย่างน้อย 1,000 ราย อาจจะมีการปรับเพิ่มเป้าหมายใหม่ และโครงการนี้สามารถช่วยนักลงทุนได้มาก โดยเมื่อนักลงทุนเริ่มลงทุน จะพบว่าได้ออมเงินจริง จากที่เมื่อก่อนที่ออมเงินไม่ได้ และเมื่อเงินมีการเพิ่มพูนขึ้นเรื่อยๆ ต้นทุนของการของการลงทุนจะเฉลี่ยในระยะยาว (Dollar Cost Averaging) ราคาจึงถูกกว่าราคาเฉลี่ยของหลักทรัพย์ในตลาดหุ้นด้วย ซึ่งส่งผลให้นักลงทุนที่เริ่มลงทุนติดใจ เนื่องจากได้ลงทุน และต้นทุนเฉลี่ย ขณะเดียวกัน เมื่อได้เริ่มลงทุนแล้ว หลังจากลงทุนได้มีการปรับเพิ่มการลงทุนของตนเอง และมีการชักชวนญาติพี่น้องให้เข้ามาลงทุนในโครงการนี้เพิ่มเติม ทำให้โครงการนี้เจริญเติบโตได้เป็นอย่างดี
จากข้อมูลพบว่า กองทุน 1AM-DAILY จะเน้นลงทุนในหรือมีไว้ซึ่งเงินฝาก ตราสารแห่งหนี้ ธุรกรรมทางการเงิน หรือตราสารทางการเงินอื่นใดที่มีกำหนดชำระคืนเมื่อทวงถามหรือจะครบกำหนดชำระคืนหรือมีอายุสัญญาไม่เกิน 1 ปีนับแต่วันที่ลงทุนในทรัพย์สินหรือเข้าทำสัญญา รวมถึงหลักทรัพย์หรือทรัพย์สินอื่นหรือการหาดอกผลโดยวิธีอื่นอย่างใดอย่างหนึ่งหรือหลายอย่างที่ไม่ขัดต่อกฎหมาย ก.ล.ต. ทั้งนี้ กองทุนจะดำรงอายุเฉลี่ยของตราสารทั้งหมดของกองทุน (Portfolio Duration) ณ ขณะใดขณะหนึ่งไม่เกิน 6 เดือน
อนึ่ง กองทุนอาจลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (Derivatives) โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อลดความเสี่ยง (Hedging)และกองทุนจะไม่ลงทุนในหรือมีไว้ซึ่งตราสารหนี้ที่มีลักษณะของสัญญาซื้อขายล่วงหน้าแฝง (Structured Note)
ขณะที่กองทุนเปิด 1NEWCAP และกองทุนเปิด 1NEWCAP-D จะเน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของ New Capital Global Fixed Income Fund (Master Fund) โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน โดยกองทุนในต่างประเทศ (Master Fund) ที่จะพิจารณาลงทุนจะมีทรัพย์สินที่ลงทุนเป็นประเภทและชนิดเดียวกับทรัพย์สินที่สำนักงานคณะกรรมการกำหับหลักทรัพย์หลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) กำหนดให้กองทุนอาจลงทุนหรือมีไว้ได้ ทั้งนี้ หากกองทุนในต่างประเทศ (Master Fund) มีการลงทุนไม่เป็นไปตามหลักเกณฑ์ดังกล่าว บริษัทจัดการจะเปลี่ยนแปลงการลงทุนในต่างประเทศ (Master Fund) และขอสงวนสิทธิที่จะเลิกกองทุนนี้
โดยกองทุน New Capital Global Fixed Income Fund ซึ่งจะกระจายการลงทุนไปยังภูมิภาคต่างๆ ทั่วโลก โดยจะเน้นลงทุนในตราสารหนี้ภาครัฐ และ/หรือตราสารหนี้ภาคเอกชนที่ได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือ ในระดับตั้งแต่ A ขึ้นไป จากสถาบันจัดอันดับความน่าเชื่อถือ Standard & Poor (S&P) โดยกองทุน New Capital Global Fixed Income Fund บริหารจัดการโดย EFG Asset Management London ในเครือ EFG Bank ซึ่งเป็นธนาคารที่ใหญ่เป็นอันดับ 3 ของประเทศสวิตเซอร์แลนด์
สำหรับกองทุน TDEX เป็นกองทุน ETF ที่เน้นลงทุนในตราสารแห่งทุนโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 65% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน โดยเน้นลงทุนในหลักทรัพย์ที่เป็นส่วนประกอบของดัชนีอ้างอิง (SET50 Index) ซึ่งรวมถึงหลักทรัพย์ที่อยู่ในระหว่างการเข้าหรือออกจากการเป็นหลักทรัพย์ที่เป็นส่วนประกอบของดัชนีอ้างอิงด้วย และส่วนที่เหลือจะลงทุนในตราสารแห่งหนี้ ตราสารทางการเงิน หรือเงินฝาก เพื่อเป็นค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน เพื่อชำระราคาหลักทรัพย์ เพื่อรอการลงทุน หรือเพื่อเป็นสภาพคล่องของกองทุน และกองทุนอาจลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้า มีวัตถุประสงค์หลักเพื่อสร้างผลตอบแทนให้ใกล้เคียงกับดัชนีอ้างอิง (SET50 Index) และพยายามดำรงค่าความผันผวนของผลตอบแทนของกองทุนเมื่อเทียบกับดัชนีอ้างอิง(tracking error) ไม่เกิน 1.0% ต่อปี
ส่วน กองทุน 1SMART-LTF จะเน้นลงทุนในหุ้นสามัญที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ ที่มีปัจจัยพื้นฐานดี มีความมั่นคง และให้ผลตอบแทนที่เหมาะสมเมื่อเทียบกับระดับความเสี่ยง โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 65% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน เงินทุนส่วนที่เหลือจะลงทุนในตราสารแห่งทุน ตราสารแห่งหนี้ ตราสารกึ่งหนี้กึ่งทุน ตราสารทางการเงิน และเงินฝาก ตลอดจนหลักทรัพย์หรือทรัพย์สินอื่น หรือการหาดอกผลโดยวิธีอื่นอย่างใดอย่างหนึ่งหรือหลายอย่างที่ไม่ขัดต่อกฎหมาย ก.ล.ต. ทั้งนี้ กองทุนอาจลงทุนในหรือมีไว้ซึ่งสัญญาซื้อขายล่วงหน้า เพื่อลดความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงของราคาหลักทรัพย์ หรือเพื่อเป็นการเพิ่มประสิทธิภาพการบริหารการลงทุน (efficient portfolio management) ทั้งนี้ กองทุนจะไม่ลงทุนในตราสารหนี้ที่มีการจ่ายผลตอบแทนอ้างอิงกับตัวแปร